Сбербанк управление активами отзывы

ПИФы Сбербанка — доходность и отзывы

Вложения в паевые инвестиционные фонды – ПИФы сегодня приобретают популярность по причине неплохой доходности и невысокого входного порога. Среди управляющих компаний, привлекающих средства частных инвесторов, ПИФы Сбербанка занимают видное место. Мы расскажем в этой статье, как стать инвестором ПИФов Сбербанка, выясним, какова доходность вложений и ознакомимся с отзывами инвесторов.

Краткая справка о компании

  • Наименование: Закрытое акционерное общество «Сбербанк Управление Активами»
  • Генеральный Директор: Рахманов А Ф
  • Адрес: 125009, Российская Федерация, г. Москва, Романов пер., д. 4
  • Сайт: www.sberbank-am.ru
  • E-mail: customer_service@troika.ru
  • Телефон: (495) 258-05-34

Оправдано ли вложение в ПИФ?

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды привлекают возможностью заработать, передав деньги в управление профессионалам. Чтобы стать инвестором в ПИФы Сбербанка, достаточно располагать скромной суммой в 15 тысяч рублей на приобретение пая. Плюсом является то, что приобретенный пай при необходимости можно продать или обменять.

По мнению экспертов, рост популярности ПИФов Сбербанка обусловлен простотой процедуры приобретения или продажи пая, отсутствием необходимости в специальных финансовых познаниях инвестора, а также надежностью самого банка.

Сегодня банк предлагает следующие ПИФы:

  • Фонд Акций «Добрыня Никитич»
  • Металлургия»
  • Нефтегазовый сектор»
  • Потребительский сектор»
  • Телекоммуникации»
  • Финансовый сектор»
  • Электроэнергетика»
  • Фонд Сбалансированный»
  • Фонд облигаций «Илья Муромец»
  • ОПИФ смешанных инвестиций «БРИК»
  • Компании рынка драгоценных металлов»
  • Инфраструктура»
  • Фонд акций компаний малой капитализации»
  • Фонд рискованных облигаций»
  • Агросектор»
  • Глобальный Интернет»
  • «Фонд активного управления»
  • «Сбалансированный II»
  • «Фонд Облигаций первого эшелона»
  • «Еврооблигации»
  • «Фонд Акций первого эшелона»
  • «Фонд драгоценных металлов»
  • «Фонд денежного рынка»

Отзывы инвесторов

Наряду с достоинствами, ПИФы Сбербанка не лишены и недостатков, о которых пишут на форумах клиенты.

Понятно, что инвестиции в условиях нестабильной экономики – дело рискованное, но в ПИФах трудятся специалисты финансового рынка, и именно их в большинстве случаев винят в неповоротливости пайщики, потерявшие деньги на неудачных инвестициях.

Доходность

В отличие от банковского вклада вложение денег в ПИФ представляется более рискованным делом, так как доходы во многом зависят от того, как ведут себя отраслевые развивающиеся рынки, на которых размещают деньги инвесторов управляющие ПИФов. Можно заработать 18, 20 и 50% , а можно и потерять на неудачных финансовых операциях.

Преимущества

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды имеют целый ряд преимуществ по сравнению с другими известными способами извлечения пассивного дохода из своих денег:

Небольшая сумма для старта и возможность постепенно наращивать свои вложения, то есть приобретать паи;

Когда деньгами управляют специалисты, экономится время и нервы инвестора – нет необходимости заниматься лично мониторингом рынка и беспокоиться о своих средствах;

Присутствует существенная экономия на комиссии, потому что в УК брокерские комиссии невысоки;

Инвестор получает диверсифицированные финансовые инструменты, что является для новичка преимуществом.

Вам также может понравиться

Использование материнского капитала на покупку жилья

Как отсрочить выплаты по кредиту?

Может ли банк отобрать квартиру за неуплату кредита?

17 Комментарии

Депозиты в ПИФы – более доходные, чем многие депозитные предложения, даже с минимальным паём можно заработать 2000 в год.

ЗаРАБОТАть? Не отрывая зада от дивана и ничего не произведя полезного? А вам не кажется, де-то-чка, что ваше место рядом с мышеловкой с куском сыра в руке и с кусочком мяса ваших соотечественников в кормушке?

У Вас явные нелады с головой. Более того, Вы позволяете себе хамить незнакомым. Судя по тексту, Вы не утруждаете себя перетаскиванием мешков с песком или длительным простаиванием перед токарным станком. Да и з плугом Вы тоже не ходите. Если все то, о чем здесь про ПИФы пишут Вам не понятно или не интересно – оставьте все это тем, кто хоть что-то в том понимает. Ваши суждения маргинала наносят Вашим соотечественникам исключительно вред. Инвестиции Алексея – оживление экономике.

Да, вкладывать деньги в ПИФы действительно более рискованно, нежеле делать простые вклады в банки. Однако оно того стоит, ибо как говориться “Кто не рискует, тот не пьет шампанское”!
Спасибо за интересную и подробную статью!

С пифами не был знаком, а вот с памм счетами был, что очень печально. Лучше бы купил определенное количество паев у банка, чем всякие там паммы в форексах.

Шампанское пьёт не тот, кто рискует, а тот, кто рискует и выигрывает. Рискующий игравший с шулером, не пьёт шампанского. В лучшем случае – корвалол или водку. В худшем – вообще не пьёт уже ничего и никогда. Его стопочка стоит на столе, накрытая кусочком хлеба.
Баранов на бойню ведёт ручной, ничем не рискующий козёл. И борода его торчит из-под Вашей маски…

Делал вклады в ПИФы и не пожалел. Выгодные проценты и хорошие условия. Лучше вкладывайте в них, чем на обычные вклады.

Господа, держитесь от Пифов подальше! Особенно от Сберовских! И не слушайте позитивные лжекоментарии от их сотрудников. Проклял тот день, когда влез к ним. Каждый раз у них отмазки, самая основная -это долгосрочное инвестирование.. Прошёл почти год, итог не плюс а минус примерно 15%! Никакая диверсивикация не помогла, (разбивал на 4 пифа) Сотрудники -тупые олени. Программа-клиент тупая, ввод-ввывод -тормоза, постоянная неизвестность за свои вложенные средства, контроля нет, отчётности от них адекватной нет, спрашивать неского и тд и тп. И вообще -они говорят якобы о том, что они управляют вашими средствами и за это им платят проценты, однако их управление сводится лишь к тому, чтоб прилепить ваши средства к нескольким индексам и всё! Сиди надейся, что индекс не рухнет, дак это можно и самому у брокера, или форекс компаниях так вкладывать если уж на то пошло, какое управление?! с курсом доллара тоже непонятно, вкладываешь в американские активы, рубль падает ваш вклад тоже, потом доллар падает -вклад снова в попе (ну мы же в америку вложены).. Пишешь отзывы к ним на сайт -так они их не публикуют, трусы позорные! Надеюсь кому то мой пост будет полезен.

Без подробностей ваш опус не заслуживает внимания.

Очередные пирамиды. Сначала неестественный рост, скорее всего приманка средств клиентов с помощью вложений организаторов, затем резкий спад – организаторы вывели свои средства на высоком курсе, оставив клиентов в режиме наивного ожидания, затем – пляски вокруг “нуля”. Небольшой подъём – разочарованные клиенты бегут спасть свои деньги – возврат денег через 10 рабочих дней, минус комиссия. минус налог, минус спад курса. В результате клиент дал поиграть своими деньгами молодым наглым шакалам-менеджерам. Срочно бегите из этих ПИФов. Как говорил О.Бендер,”Часть – меньше целого, и чтоб не потерять целого, лучше потерять часть”.

ПИФЫ это очень хороший финансовый инструмент! Рекомендую всем кто хочет иметь хорошую доходность и стабильный прирост капитала инвестировать в портфели из пифов крупнейших УК.

Даже не думайте связываться с этими мошенниками! Если вы не профессиональный брокер, хотя и он не будет связываться со Сбербанком, вас только облапошат. Полгода нам пели что у нас все супер, что они следят за нашими деньгами, потом мы решили прослеживать сами, все было на одном уровне, никакого роста — они нам опять поют — вот в декабре будет скачок на еврооблигациях, в итоге наша менеджер увольняется, в декабре еврооблигации поползли вниз, другой менеджер нас переводит на электроэнергетику, которая тоже сразу начинает падать. Итог — потеряны 10 тысяч.

Реплика не засчитана. Утверждение, что они мошенники – голословное.

Насчет Сбера – ничего сказать не могу. Скорее всего. то что тут народ пишет – это правда. Я в 2004 году вложилась в ПИФ Уралсиба, вложила 50 000 рублей. Через 2 года сняла 100 % прибыли. Это правда. А со Сбером мне что-то неохота связываться.

У меня и с пифами, и с паммами не пошло. Рискнул обратиться в “ПФК Соцагрофинанс”. Ждемс теперь результата. Подкупает проценнт -минималка у них 33%. Инвестировал на полгода. Страховка есть. Если все будет норм, продлю.

Был клиентом УК Сбербанк управление активами. За год и 2 месяца “профессионалы” рынка заработали мне чуть больше 1 процента годовых, при том что доходность обещалась выше чем по вкладам (т.е. выше 7%). Столь бездарного управления трудно себе представить. Никогда больше не свяжусь с доверительными управляющими и никому не советую. Сейчас открыл брокерский счет и имею 8% годовых на облигациях ВТБ, практически без риска.

Хватит расписывать “преимущества” ПИФов! Управляющая компания ничего не делает, только комиссии себе берет, а при погашении паев даже через 10 лет снимает подоходный налог, хотя фактически, за это время, учитывая покупательную способность рубля, пайщик получает убыток, но никак не прибыль!
И в отличие от депозита, здесь нет необлагаемого подоходным налогом процента

«Сбербанк Управление Активами» вносит в анкету новых клиентов посторонний e-mail

image

Хочу поделиться с общественностью весьма подозрительными наблюдениями о работе с персональными данными вкладчика в АО «Сбербанк Управление Активами». Если кратко — в анкетные данные нового клиента вносится данные «левого почтового аккаунта» при отсуствии собственного электронного ящика у клиента. Насколько это серьезно, на данный момент сложно сказать, но, очевидно, что в принципах ИБ лучше перебдеть, чем не добдеть.

Организация была мной надлежащим образом уведомлена о ситуации, но ее представители считают, что проблемы не существует. Ниже следует более подробное описание обнаруженного явления.

Одна знакомая женщина обратилась ко мне за советом, как ей распорядится своими пенсионными накоплениями, чтобы их хотябы не сьедала инфляция. Женщина эта старой закалки, пользуется только сберегательными книжками Сбербанка, подключать онлайн-банк и получать пластиковую карту категорически отказывается из-за недостадочного понимания новых технологий и боязни потери контроля над средствами. Надо сказать, последнее подозрение не безосновательно, так как открывает возможность удаленного доступа к счетам (и целому вектору социально-инженерных атак), а если у человека есть только сберкнижки, то управлять счетами в Сбере можно путем только физической явки (по официальной информации).

Женщина из нашей истории, хоть и переживает из-за инфляции, но так же не доверяет другим банкам и прочим финансовым организациям, особенно без гос. участия, поэтому перененос ее сбережений в другую организацию был отвергнут сразу. После недолгих размышлений мною был предложен вариант инвестировать 40% ее сбережений в ПИФ Фонд облигаций «Илья Муромец», как наиболее стабильный ивестиционный инструмент, из предлагаемых Сбером, в котором меньше всего спрятано хитрых ловушек и запутанных условий. На том и порешили. Деньги выносить из организации не нужно, стабильность инструмента внушает определенное доверие, управление прозрачное, снова можно обойтись без онлайна. Это присказка.

Читайте также  Передаточное кпп ваз 2109

А теперь сказка. В отделении банка в городе в процессе заполнения анкеты и договора у женщины спросили ее данные, в том числе и адрес электронной почты. Она сообщила, что почта отсуствует, так как все равно с ней не умеет обращаться. В итоге, на подписании мы обнаружили следующий документ:

Важная часть выделена красным цветом.

На мой вопрос, «а что там делает посторонний почтовый адрес?» сотрудниками отдела мне был дан ответ — «не переживайте — это просто заглушка такая, для всех, у кого нет адреса». Нас пытались заверить, что это ничего не значит. Но что это за заглушка такая, которая представляет собой валидный почтовый адрес net@mail.ru? Более того, существующий почтовый адрес реального аккаунта, который не контролируется структурой Сбербанка на постороннем почтовом сервисе! Что еще стоит учесть, что данный адрес вбит в типовое поле рыбы анкеты клиента банка, а значит, можно сделать вывод, что он хранится в том же виде и в базе данных банка. Вбит у всех клиентов, без наличия своего собственного адреса, если экстраполировать слова персонала.

У всех почтовых ящиков на серверах mail.ru обычно автоматически создается страничка в социальной сети Мой Мир. Не стал исключением и аккаунт net@mail.ru:

Отлично, значит мы имеем ситуацию, что в информации о вкладчикеинвесторе в системах Сбербанка, пусть и в виде заглушки, присутствует посторонний адрес лица, не связанного с реальным владельцем счета. При условии, онлайн кабинет не активирован, я не смог придумать вектора атаки, который может задействовать нюанс с чужим адресом. Но интуиция просто не позволяет мне пройти мимо такой очевидной халатности в обращении с учетными данными.

Сейчас это эксплуатировать нельзя, но вдруг в будущем случится еще что-то, и станет можно? Что если владелец аккаунта решит воспользоватся сложившимися обстоятельствами? Что если его аккаунт просто взломают?

Задаем вопросы технической поддержке Сбербанка

С основного сайта Сбербанка, в чьем офисе, заключался договор, нас футболят к АО «Сбербанк Управление Активами». Заметьте договор в офисе одной организации составляется сотрудниками в интересах третьей организации. Окей. Находим контакты, пищем письмо и получаем ответы, которые противоречат имеющимся у нас на руках документам:


Представители техподдержки «Сбербанк Управление Активами» считают что нас «неверно информировали». А документ на руках говорит, что в анкету типовым образом внесли данные постороннего человека!

Тут на глаза кстати попадается контекстная реклама «Сбербанк Управление Активами», поэтому идем к ним с вопросами в социальную сеть, где получаем следующий кусочек пазла:

Теперь сотрудники считают, что это «пример заполнения» анкеты. Но ведь анкету заполняла не женщина-клиент банка, а компетентный сотрудник банка. И ему было указано на потенциальную проблему, на что сотрудник уверил, что это в порядке вещей и проблемой не является.

Суммируя и анализируя собранную информацию, я прихожу к выводу, что посторонние данные могли попасть в анкеты сотен, если не тысяч клиентов Сбербанка, причем это как раз те люди, которые недостадочно подкованы в области юридических, финансовых или информационных наук, но обладают значимыми денежными накоплениями. Иными словами, входят в группу риска.

Хабр, конечно, не жалобная книга, но я и не хочу здесь разобраться с отдельно взятым сотрудником банка. Ведь проблема куда глобальнее. Смысл этого поста в том, чтобы предупредить людей о потенциальной угрозе их материальному благополучию. Да, она пока не несет реальной опасности, но порой именно такие огрехи становятся в последствии бомбой замедленного действия. Ведь в документах, касающихся денег и финансовых инструментов не должно быть ни байта посторонней информации!

Надеюсь, что написанное сподвигнет других вкладчиков еще раз проверить свои финансовые документы, а руководство структур Сбербанка — пересмотреть скрипты и инструкции операторов в отделениях. Кстати, на месте Сбера еще и компенсацию «пострадавшим» неплохо бы какую-то сделать, ну bug-баунти лишним не будет.

UPD Пользователь Joyz рассказал о почти аналогичной ситуации с Альфа Банком.
UPD 2 Спустя 31 час после последнеего сообщения в соц.сети Сбербанк неожиданно все-таки перешел к действиям:

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

курс ленивого инвестора

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

  • Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
  • Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
  • Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая. В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков. Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

Что такое ETF на золото и выгодно ли в него инвестировать

ETF на золото – способ заработать на древнейшем активе

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика. Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

пифы сбербанка доходность

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура. В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ. Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года. Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Читайте также  Фотон ауман 1099 технические характеристики

Фьючерс на индекс РТС – можно ли на нём заработать

Фьючерс на индекс РТС: почему он так популярен?

iShares Nasdaq Biotechnology etf

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики. Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка. Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

пиф сбербанка биотехнологии

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет. На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%). В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

пиф сбербанка потребительский сектор

В течение всего 2018 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2016, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна. Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете. Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

пиф потребительский сектор доходность

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых). При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.2018:

БПИФ ВТБ – обзор и отзывы о биржевых фондах

Плюсы и минусы биржевых ПИФов от ВТБ

пиф илья муромец

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска. Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд. Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

пиф илья муромец доходность

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало. Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли. Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

сбербанк пифы отзывы

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

сбербанк управление активами отзывы

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца. И это далеко не единичный случай.

Выводы

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций. Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Если у вас есть опыт работы с ПИФами Сбербанка, то напишите отзывы в комментариях.

Сбер банк инвестиции: отзывы клиентов, вложивших деньги в 2020 году

Сбер банк инвестиции входит в тройку крупнейших брокеров России. По количеству активных клиентов и оборотов на Московской бирже он занимает первое место. Сбер банк инвестиции: отзывы клиентов, вложивших деньги в 2020 году, значительно отличаются друг от друга. Многие нахваливают брокера и его сотрудников, другие жалуются на серьезные проблемы, возникающие во время работы. Давайте разберемся, что к чему.

Сбер банк инвестиции

Сбер банк инвестиции предлагает широкий спектр услуг своим клиентам. Через этого брокера можно купить многие виды ценных бумаг: иностранные и российские акции, облигации и еврооблигации, ETF, паевые инвестиционные фонды, ОФЗ, структурные ноты, фьючерсы и опционы, а также валюту и драгоценные металлы.

Ценные бумаги можно приобрести на обычный брокерский счет или ИИС. Кроме этого, брокер предлагает открыть индивидуальный инвестиционный счет с готовыми стратегиями или индивидуальный пенсионный фонд. Брокеру в доверительное управление можно передать денежные средства.

Сбер банк инвестиции предлагает широкий спектр услуг своим клиентам. Через этого брокера можно купить многие виды ценных бумаг: иностранные и российские акции, облигации и еврооблигации, ETF, паевые инвестиционные фонды, ОФЗ, структурные ноты, фьючерсы и опционы, а также валюту и драгоценные металлы.

Сбер банк инвестиции

Ввод и вывод средств

Любое инвестирование заканчивается выводом денежных средств с брокерского счета. Достаточно много негативных отзывов связанно именно с получением денег. Клиенты достаточно часто жалуются, что возникают проблемы с выводом средств со счета.

При этом наблюдаются как проблемы технического характера, связанные с тем, что приложение временно не принимает заявки на вывод средств, так и проблемы, связанные с длительными сроками обработки заявок. Согласно правилам банка, срок вывода средств после продажи пая может составлять 13 рабочих дней.

Данное правило вызывает много негодований со стороны клиентов, на форумах можно встретить сообщения такого содержания: «При продаже пая пришло письмо, что деньги будут перечислены не позднее 13 дней. То есть, практически пол месяца моими деньгами абсолютно бесплатно будет распоряжаться Сбер».

Любое инвестирование заканчивается выводом денежных средств с брокерского счета. Достаточно много негативных отзывов связанно именно с получением денег. Клиенты достаточно часто жалуются, что возникают проблемы с выводом средств со счета.

Ввод и вывод средств

Проблемы с программным обеспечением

Профессиональные инвесторы, которые совершают много сделок в день и постоянно следят за торговлей на фондовой бирже, часто констатируют факт, что мобильное приложение периодически не работает. Клиент не может войти в приложении, посмотреть ход торгов, а в результате терпит убытки.

Последний серьезный сбой был зафиксирован 25 ноября 2020 года, у многих пользователей пропали акции OZON, только вышедшие на рынок после проведения IPO. Как раз началась активная торговля новыми ценными бумагами, наблюдался рост стоимости бумаги до 40%, но многие клиенты Сбера не смогли им воспользоваться из-за технических сбоев и понесли небольшие убытки.

На следующий день стоимость акций упала на 5%. Сотрудники банка рекомендуют использовать терминал QUIK для совершения торговых операций, который имеет намного больший функционал чем мобильное приложение от самого брокера.

Профессиональные инвесторы, которые совершают много сделок в день и постоянно следят за торговлей на фондовой бирже, часто констатируют факт, что мобильное приложение периодически не работает. Клиент не может войти в приложении, посмотреть ход торгов, а в результате терпит убытки.

Проблемы с программным обеспечением

Работа с операторами

На форумах многие клиенты хвалят сотрудников Сбер банка, оставляют им положительные оценки и благодарят за обслуживание. В тоже время встречаются сообщения о том, что во время сбоев в работе приложения, срок ожидания ответа оператора составил более 15 минут.

Доверительное управление активами

В интернете встречаются разные отзывы клиентов по доверительному управлению. Клиенты, выбравшие стратегию «Купонный доход» приводят скриншоты из личного кабинета, где видно, что реальная доходность с января 2020 года не превышает 2.2%. При этом заявленная доходность на сайте банка – 5.09%.

Под диаграммой с доходностью имеется сноска, что доходность отдельных клиентов может отличаться от общей доходности. Это происходит за счет того, что в портфель разных инвесторов попадают не одни и те же бумаги. Доходность по одному портфелю оказывается выше, чем по другому.

На диаграмме же приведено среднее значение. Клиенты часто отмечают большие комиссии по фондам доверительного управления. Для консервативных программ с маленьких доходом комиссия иногда делает инвестирование совершенно не выгодным для клиентов, особенно если речь идет про маленькие отрезки времени, такие как один или два года.

В интернете встречаются разные отзывы клиентов по доверительному управлению. Клиенты, выбравшие стратегию «Купонный доход» приводят скриншоты из личного кабинета, где видно, что реальная доходность с января 2020 года не превышает 2.2%. При этом заявленная доходность на сайте банка – 5.09%.

Доверительное управление активами

Погашение паев

Сбер является организатором нескольких паевых инвестиционных фондов, которыми управляют его сотрудники. Когда инвестор решает вывести деньги из пая, банк оставляет на погашение 3 рабочих дня. То есть клиент подает заявку в понедельник, по которой пай будет продан до четверга.

Стоимость погашения пая не фиксируется на дату подачи заявки. В марте 2020 года, когда фондовый рынок начал стремительное ралли вниз, клиенты решили избавиться от активов, но потеряли часть своих денег за счет не оперативной обработки заявок.

Сбер является организатором нескольких паевых инвестиционных фондов, которыми управляют его сотрудники. Когда инвестор решает вывести деньги из пая, банк оставляет на погашение 3 рабочих дня. То есть клиент подает заявку в понедельник, по которой пай будет продан до четверга.

Погашение паев

Брокерские комиссии

Большинство клиентов, инвестировавших деньги через Сбер в 2020 году были приятно удивлены комиссиями за совершение торговых поручений. Ее размер при покупке акций намного меньше, чем у некоторых других брокеров. У Сбера нет ежемесячной платы, что не может не радовать.

А вот комиссия за покупку государственный федеральных ценных бумаг в размере 1.5% просто удивляет. Сбербанк является крупных брокером, чьи услуги устраивают многих клиентов. Но при большом объеме клиентов, довольно часто встречаются ситуации, в которых человек остается не доволен.

В случае с ПИФам многих клиентов не устраивает размер комиссий, некоторые инвесторы отмечают постоянные проблемы с собственным программным обеспечением Сбера. Но при наличии большого количества негативных отзывов довольно сложно оценить процент недовольных клиентов.

У меня ИИС в крупной УК. Результат не нравится, а если закрою счет, потеряю вычет

Мне посоветовали открыть ИИС, когда закрывала вклад. Открыла в прошлом году, в этом году получила вычет.

Сейчас, когда начала интересоваться инвестициями, решила посмотреть, что у меня с ИИС. Оказалось, его открыли в компании «Сбербанк управление активами» под доверительное управление.

Читайте также  Шкода рапид или шевроле круз

Скачала приложение и узнала, что деньги вложены в рублевые облигации. Хотела посмотреть информацию об ОФЗ, но ее не оказалось. Там предлагают только ПИФы. Почитала отзывы, поняла, что как-то все нерадостно.

Подскажите, пожалуйста, что мне делать? Если я выведу деньги, то должна буду вернуть вычет. Ситуация не впечатляет.

Индивидуальный инвестиционный счет может быть и с самостоятельным управлением, и с доверительным. У вас открыт ИИС с доверительным управлением.

Плюс в том, что вам ничего не надо делать. Минус в меньшей гибкости. Еще управляющая компания берет комиссию за управление, что снижает доходность вложений. А ведь облигации и так не очень доходны.

Какие ИИС бывают

ИИС с самостоятельным управлением можно открыть у брокера. На таком счете вы все делаете самостоятельно: выбираете, что купить и продать, сами совершаете сделки в специальной программе. Брокер берет комиссию за сделки и плату за депозитарное обслуживание. Такие ИИС популярнее.

ИИС с доверительным управлением можно открыть в управляющей компании. Вы выбираете инвестиционную стратегию из нескольких предложенных, вносите деньги — и от вас больше ничего не требуется. Доходность не гарантирована, а управляющая компания берет комиссию за свою работу, например 1% в год от размера счета независимо от результатов. Комиссия УК снижает доходность ваших инвестиций. Считайте это платой за возможность ничего не делать.

В Сбербанке можно открыть и обычный ИИС, и ИИС с доверительным управлением. Вы оформили второй вариант, заключив договор с УК «Сбербанк управление активами».

Сначала читать, потом подписывать

Скорее всего, на вашем ИИС используется стратегия «Рублевые облигации». Сейчас она считается архивной: ее не подключают новым клиентам с апреля 2019 года, но в 2018 году эта стратегия была доступна.

Судя по сайту УК, с 31 августа 2018 года по 1 августа 2019 года доходность стратегии составила 3,81% годовых — это очень мало. Даже с учетом вычета на взнос доходность будет лишь на уровне банковского вклада или чуть выше. Понимаю, почему вы недовольны.

Как поступить

Я вижу четыре варианта действий. Начну с более простых.

Оставить все как есть. Вы можете подождать, пока пройдет 3 года с даты открытия ИИС, и закрыть счет. Затем откройте ИИС с самостоятельным управлением у брокера или с доверительным управлением в другой УК, если нынешняя УК вам не нравится.

В этом случае придется верить, что в следующие годы доходность стратегии будет выше. Но на многое не рассчитывайте: в лучшем случае результат будет на уровне банковского вклада плюс возврат НДФЛ благодаря вычету.

Оставить ИИС, сменить стратегию. Как и в предыдущем варианте, можно сохранить ИИС, но выбрать другую инвестиционную стратегию из предлагаемых той же управляющей компанией. Как это сделать, вам подскажет служба поддержки УК.

Судя по сайту УК, сейчас доступны стратегии «Накопительная» — это тоже облигации — и «Российские акции». Возможно, их результаты в следующие пару лет будут лучше. Или нет: мы уже писали, что будущее непредсказуемо.

Если вы инвестируете на небольшой срок или не готовы к риску, то вкладываться в акции не стоит. Да, на акциях можно много заработать, но можно и много потерять.

Закрыть ИИС, открыть заново. Можно закрыть ИИС сейчас, вывести деньги и открыть новый ИИС с самостоятельным управлением у брокера или с доверительным управлением в другой УК. Уже полученный вычет на взнос придется вернуть налоговой, так что это самый обидный вариант.

Еще придется уплатить пеню — 1/300 ставки ЦБ за каждый день использования вычета. Точную сумму рассчитает налоговая после того, как вы вернете вычет. Чем раньше это сделаете, тем меньше будет пеня.

Перевести ИИС в другую УК или к брокеру. Наконец, можно перевести ИИС в другую финансовую организацию. Это самый сложный вариант, зато не придется возвращать уже полученный вычет и срок действия ИИС не прервется.

Спросите в службе поддержки вашей УК, как перевести ИИС в другую организацию. Выберите УК или брокера, где хотели бы иметь ИИС. Выясните, готовы ли они принять ценные бумаги или денежные средства с вашего старого ИИС на ИИС, открытый у них, и есть ли за это комиссия.

Если вы узнали, что все это реально сделать и технических ограничений нет, откройте ИИС у новой УК или у брокера. Затем попросите «Сбербанк управление активами» перевести активы на ваш ИИС в другой компании.

У вас есть месяц с даты заключения договора на новый ИИС, чтобы перевести туда деньги и ценные бумаги со старого счета. Если не уложитесь в этот срок, получится, что у вас два ИИС одновременно, — и вы потеряете право на вычет. Примерно как в этой истории.

Практика перевода брокерских счетов и ИИС от одного брокера к другому более-менее сложилась, но все равно это непростой процесс. Перевод ИИС из одной УК в другую или из УК к брокеру встречается реже и может иметь какие-то дополнительные сложности. Постарайтесь заранее выяснить максимум деталей о процессе, чтобы нигде не ошибиться.

Если хотите лучше разобраться с возможностями ИИС, посмотрите наши популярные статьи:

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Если хочешь, чтобы было хорошо, делай сам. Никто не будет стараться для тебя так, как ты. Смотри фильм "Волк с Уолл Стрит" — смысл: неважно в прибыли клиент или в убытках, управляющий или брокер всегда положит комиссию себе в карман

copoc, не так, а вот так "не следуйте бездумно чужим советам. Деньги ваши, поэтому думайте своей головой",
У меня ИИС у брокера сбербанка (не УК), т.е. самостоятельное управление. На днях они плату депозитария всем отменили (в новостях сообщение и новые тарифы брокера и депозитария). Сам рулю, сам за результат отвечаю, комиссии уже небольшие. Меня все устраивает.
Если полагаться на чужие советы или отдавать деньги под чужое управление (не важно сбера или другой УК), то "неча на зеркало пенять коли . "

Можно отказаться от доверительного управления ,в рамках той же УК и самостоятельно инвестировать.Что бы голову себе не ломать, купить ОФЗ и спать спокойно.Уж прибыль по ОФЗ будет больше,чем 3.81%.Вообще то ,конечно странно,по рублевым облигациям достичь такого "впечетляющего" результата,похоже себе они отстегнули больше,чем 1%.Отказывайтесь от доверительного управления,однозначного.

Распутин, а как отказаться то от доверительного управления, в рамках этого ИИС? Они говорят, только закрытие ИИС. Я т кпонимаю проще уйти к другому брокеру. или все таки можно с доверительного управления в рамках сбера перейти на самостоятельное?

Доходность в рублях 4%, пацаны ваще ребята))) ещё данные её кому-нибудь продали наверняка, это же сбер))

Спасибо ТЖ, что разложили аж 4 варианта. Интересно какой из них выберет автор вопроса. Мне бы в данном случае был ближе вариант со сменой стратегии, дождаться 3-летнего периода счета и закрыть этот

А как получилось 3 %, если доходность 6%, ну пускай минус 1 % за управление, будет 5, но никак не 3

Максим, расходы на управление могли быть выше 1%. Упомянутый в тексте 1% это просто пример, а по факту могло быть больше. У разных УК и в разных стратегиях разные комиссии.

А ещё могло быть так, что в рамках доверительного управления УК вложила деньги в собственные ПИФы, тем самым заработав на комиссии ПИФа и на комиссии за услугу ДУ по вложению денег в этот ПИФ. По данным НАУФОР, 47% средств на счетах ИИС с доверительным управлением вложено именно в ПИФы, а ещё 14% в БПИФы. См. http://naufor.ru/download/pdf/2020/Buklet_NAUFOR.pdf

Максим, Например Альфа раньше брал 2% за управление и 2% за услуги депозитария, если память не изменяет. Себя они любят ))

Антон, можно ещё за оформление вычета под ключ несколько %% взять))

Тавтология 90 уровня "(. ) управляющая комиссия берет комиссию за управление (. )". Может быть, всё таки, управляющая компания?)

Nikita, совершенно точно, спасибо, поправили :)

Здравствуйте. Скажите стоит ли сейчас открывать ИИС, и если вдруг дефолт, то деньги пропадут?

Анатолий, ИИС стоит открыть, если вы налоговый резидент России и если хотите инвестировать в ценные бумаги. У ИИС есть недостатки, но по сравнению с брокерским счётом ИИС в целом выглядит интереснее благодаря налоговым вычетам.

При этом можно пополнять ИИС не сразу при открытии счёта — можно открыть и некоторое время держать его пустым. Чем раньше откроете, тем лучше, потому что сможете раньше закрыть ИИС без потери права на вычеты. Но помните, что одновременно можно иметь только один ИИС.

Результат вашего ИИС зависит от поведения активов, в которые вложите деньги. Он не определён заранее, гарантий доходности нет.

Дефолт означает, что тот, у кого есть обязательства, не может их исполнить. Обычно это относится к облигациям. Эмитент облигаций (тот, кто их выпустил) не может выплатить купон или даже не может погасить облигации, тогда объявляется дефолт.

Не всегда дефолт приводит к потере денег, ведь эмитент может в итоге исполнить обязательства, просто позже, чем следовало. Но может быть так, что это кончится банкротством эмитента и потерей всех или почти всех вложенных средств.

Если через ИИС вы вложите деньги в облигации, по которым будет объявлен дефолт, вы можете потерять деньги. Чтобы снизить риск, инвестируйте в облигации органов власти и крупнейших компаний. Риск дефолта по ним ниже, чем по облигациям маленьких компаний. Правда, доходность тоже ниже.

Также помните о диверсификации: разделите средства между разными активами. Не вкладывайте всё в облигации одной компании — подумайте о бумагах разных компаний и, возможно, в разных валютах. Могут пригодиться биржевые фонды облигаций.

А ещё кроме облигаций можно инвестировать в акции и драгоценные металлы, в том числе через биржевые фонды. Благодаря диверсификации риск фондов ниже, чем у отдельных облигаций или акций.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: